a)

dati, ko izmanto, lai veiktu šīs regulas II nodaļā minētos kredītspējas novērtējumus, ir konsekventi, pilnīgi un atbilstīgi;

b)

mērīšanas metodes ir piemērotas atsevišķo kolektīvās finansēšanas projektu un/vai portfeļu pamatā esošo risku sarežģītībai un līmenim, balstītas uz ticamiem datiem un tiek periodiski validētas; un

c)

ar datu pārvaldību saistītās procedūras ir stabilas, labi dokumentētas, ticamas un regulāri atjauninātas.

a)

vienā un tajā pašā portfelī esošu aizdevumu sadalījums pēc to termiņa;

b)

katra vienā un tajā pašā portfelī esoša aizdevuma procentu likme;

c)

vienā portfelī esošu tādu aizdevumu īpatsvars, kas piešķirti vienam un tam pašam projekta īpašniekam vai saistītu projektu īpašnieku grupai;

d)

vienā portfelī esošu tādu aizdevumu īpatsvars, kas piešķirti projektu īpašniekiem, kuri iedibināti vai darbojas vienā un tajā pašā jurisdikcijā vai ģeogrāfiskajā apgabalā;

e)

vienā portfelī esošu tādu aizdevumu īpatsvars, kas piešķirti projektu īpašniekiem, kuri darbojas vienā un tajā pašā uzņēmējdarbības nozarē;

f)

tādu aizdevumu īpatsvars, kas iedalīti vienā un tajā pašā riska kategorijā;

g)

metode, ko izmanto, lai novērtētu risku korelāciju vienā un tajā pašā portfelī.

a)

divas vai vairākas fiziskas vai juridiskas personas, kas veido vienu riska faktoru, jo viena no tām tieši vai netieši kontrolē otru personu vai pārējās personas;

b)

divas vai vairākas fiziskas vai juridiskas personas, kas ir uzskatāmas par tādām, kuras veido vienu riska faktoru, jo tās ir tik lielā mērā savstarpēji saistītas, ka gadījumā, ja viena no tām saskartos ar finansiālām grūtībām, otra vai visas pārējās arī varētu saskarties ar grūtībām finansējuma nodrošināšanā vai parādu atmaksāšanā.

a)

modeļu ievadparametriem izmantoto datu avotu;

b)

ievadparametru datu kvalitātes nodrošināšanai izmantoto sistēmu;

c)

to, vai pastāv piemērota pārvaldības kārtība šādu modeļu izstrādei un izmantošanai;

d)

sistēmu, ar ko nodrošina, ka modeļu rezultātu kvalitāte tiek regulāri novērtēta un validēta un attiecīgā gadījumā pārskatīta.

a)

to, kā automatizēto modeļu izmantošana ir piemērota ieguldītāja portfelim atlasīto kolektīvās finansēšanas projektu veidu apjomam, raksturam un sarežģītībai;

b)

nosacījumus automatizētas lēmumu pieņemšanas piemērošanai kredītu apstiprināšanas un uzraudzības procesos, tostarp attiecībā uz to aizdevumu, segmentu un ierobežojumu identificēšanu, attiecībā uz kuriem ir atļauta automatizēta lēmumu pieņemšana.

a)

saucēju veido summa, ko iegūst, saskaitot visu portfelī iekļauto aizdevumu nosacītās summas;

b)

skaitītāju veido turpmāk minēto reizināmo reizinājumu summa:

a)

fiksētas procentu likmes gadījumā – gada procentu likme, kas noteikta aizdevuma līgumā;

b)

mainīgas procentu likmes gadījumā – procentu likme, kas ir spēkā dienā, kad tiek publicēta vidējā svērtā gada procentu likme, ņemot vērā aizdevuma līgumā noteikto maksimālo robežu;

c)

gadījumos, kad aizdevums tiek sadalīts daļās ar atšķirīgām procentu likmēm, – vidējā svērtā procentu likme, kā noteikts aizdevuma līgumā.

a)

aizdevumu sadalījums pa riska kategorijām absolūtos skaitļos attiecas uz summu, ko veido visu vienas un tās pašas riska kategorijas aizdevumu nosacītās summas;

b)

aizdevumu sadalījums pa riska kategorijām procentos attiecas uz attiecību starp:

a)

aizdevuma summa, tostarp pēdējais neatmaksātais atlikums;

b)

valūta, kurā aizdevums piešķirts;

c)

par aizdevuma apkalpošanu atbildīgā vienība, tostarp tās juridiskais nosaukums, reģistrācijas numurs un reģistrācijas vieta, juridiskā adrese un kontaktinformācija, kā arī tās apkalpošanas politika;

d)

projekta īpašnieka identitāte, tostarp tā juridiskais nosaukums, reģistrācijas valsts un reģistrācijas numurs, juridiskā adrese un korporatīvā tīmekļa vietne;

e)

projekta īpašnieka īpašumtiesību struktūra;

f)

aizdevuma mērķis, ko norāda, pievienojot īsu kolektīvās finansēšanas projekta aprakstu;

g)

procentu likme vai jebkura cita kompensācija, kas noteikta aizdevuma līgumā, par katru gadu līdz termiņa beigām un, ja procentu likme vai cita kompensācija nav tieši pieejama, aprēķināšanas metode;

h)

aizdevuma termiņa datums;

i)

attiecīgā riska kategorija, kurai aizdevums ir iedalīts saskaņā ar Regulas (ES) 2020/1503 4. panta 4. punkta f) apakšpunktā minēto riska pārvaldības sistēmu;

j)

aizdevuma pamatsummas atmaksas un procentu maksājumu grafiks;

k)

projekta īpašnieka atbilstība aizdevuma daļas maksājumu grafikam, norādot jebkuru kavētu maksājumu vai saistību neizpildi, kā minēts 1. panta 1. punktā Komisijas Deleģētajā regulā (ES) 2022/2115 (4);

l)

kolektīvās finansēšanas projekta, ko ieguldītājs finansē ar aizdevumu, summas procentuālā daļa, kas izteikta kā attiecība starp:

a)

piedāvājuma veids un instruments, ko izmanto projekta finansēšanai;

b)

pabeigšanas datums (pagājušais vai paredzamais);

c)

nosacītā summa, ko projekta īpašnieks aizņemas;

d)

cita būtiska informācija, tostarp visas citas finansiālās saistības un iespējamās saistības.

a)

“fondētā kredītaizsardzība” – riska mazināšanas metode, kurā ar aizdevumu saistītā kredītriska samazināšana izriet no ieguldītāja tiesībām aizdevuma saistību nepildīšanas gadījumā vai citu ar projektu vai projekta īpašnieku saistītu konkrētu kredītnotikumu gadījumā likvidēt konkrētus aktīvus vai summas vai panākt to pārvedumu vai atsavinājumu, vai paturēt tos, vai arī samazināt aizdevuma summu;

b)

“nefondētā kredītaizsardzība” – riska mazināšanas metode, kurā ar aizdevumu saistītā kredītriska samazināšana izriet no trešās personas pienākuma samaksāt summu aizdevuma saistību nepildīšanas gadījumā vai citu konkrētu ar projektu vai projekta īpašnieku saistītu kredītnotikumu gadījumā.

a)

aktīva(-u) veids(-i);

b)

pēdējais(-ie) šāda(-u) aktīva(-u) novērtējums(-i) un summa(-as), ko var likvidēt, pārvest, paturēt vai atsavināt;

c)

vērtēšanas metode;

d)

procentos izteikta attiecība starp b) apakšpunktā minēto summu un aizdevuma kopējo nosacīto summu.

a)

trešās personas, kas darbojas kā aizsardzības devējs vai garantijas devējs, nosaukums, adrese un juridiskais statuss;

b)

attiecība starp:

a)

jebkura riska mazināšanas pasākuma atbilstība un vērtēšana ir novērtēta saskaņā ar atbilstīgu politiku un procedūrām, kas paredzētas riska pārvaldības sistēmā, kas minēta Regulas (ES) 2020/1503 4. panta 4. punkta f) apakšpunktā un precizēta saskaņā ar minētās regulas 19. panta 7. punkta d) apakšpunktu;

b)

vērtējot jebkuru riska mazināšanas pasākumu, ir ņemtas vērā visas atsavināšanas izmaksas, kas rodas no nodrošinājuma iegūšanas un pārdošanas.

a)

“saistību neizpilde” ir “saistību neizpilde”, kas definēta 1. panta 1. punktā Deleģētajā regulā (ES) 2022/2115;

b)

“kredītlīgums” ir līgums, ar ko ieguldītājs projekta īpašniekam piešķir kredītu aizdevuma veidā konkrētam kolektīvās finansēšanas projektam.

a)

aizdevuma iniciēšanas brīdī;

b)

tūlīt pēc saistību neizpildes notikuma;

c)

līdz portfelī iekļautā kredītlīguma termiņa beigām.

a)

kavētās dienas;

b)

kavēto maksājumu summa.

a)

projekta īpašnieka ar zvērestu apliecināta deklarācija;

b)

kredītreģistros pieejama informācija;

c)

publiski pieejama informācija, tostarp no parādu piedziņas uzņēmumiem vai kredītreitingu aģentūrām;

d)

cita veida informācija.

a)

informācija, ko projektu īpašnieki sniedz saskaņā ar 5. punktu, ir precīza, ticama un atjaunināta;

b)

šā panta 5. punktā minētās informācijas atklāšana ieguldītājiem atbilst Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) 2016/679 (6) prasībām.

a)

procentu likme vai jebkura cita kompensācija, kas noteikta aizdevuma līgumā;

b)

ienesīgums atlikušajā termiņā;

c)

jebkuru Regulas (ES) 2020/1503 6. panta 4. punkta g) apakšpunktā minēto maksu piemērošana;

d)

paredzamie saistību neizpildes rādītāji, kas noteikti saskaņā ar 4. panta 1. punktu Deleģētajā regulā (ES) 2022/2115;

e)

jebkuras citas izmaksas, ko attiecībā uz aizdevumu sedz projekta īpašnieks, ieguldītājs vai kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējs.

a)

skaitītāju, kuru veido turpmāk minēto reizināmo reizinājumu summa:

b)

saucēju, kuru veido summa, ko iegūst, saskaitot ikviena portfeļa sastāvā iekļautā aizdevuma nosacītās summas.

a)

pilnībā pārzina ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda juridisko, organizatorisko un darbības struktūru un nodrošina, ka minētā struktūra atbilst tā apstiprinātajiem mērķiem;

b)

pilnībā apzinās struktūru, pienākumus un uzdevumu sadalījumu ārkārtas gadījumiem paredzētajā fondā.

a)

ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda mērķis;

b)

ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda juridiskā un darbības struktūra, tostarp tas, vai to vada pats kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējs vai trešā persona;

c)

ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda darbības ilgums, tostarp norādot gadījumus, kad fondam ir neierobežots termiņš.

a)

ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda vadības struktūras sastāvs;

b)

ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda vadības struktūras atbildība un pienākumi;

c)

katra ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda vadības struktūras locekļa kompetenču un prasmju apraksts;

d)

ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda vadības struktūras sanāksmju biežums;

e)

prasības, ko piemēro ziņošanai starp ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda vadības struktūru un kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzēja vadības struktūru;

f)

atbildība par ārpakalpojumu izmantošanas kārtības dokumentēšanu, pārvaldību un kontroli;

g)

norāde par vienu vai vairākiem augstākā līmeņa darbiniekiem, kuri ir tieši pārskatatbildīgi kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzēja vadības struktūrai un ir atbildīgi par ārpakalpojumu izmantošanas kārtības risku pārvaldību un pārraudzību, tostarp attiecīgā dokumentācija.

a)

visas kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzēja sākotnējās iemaksas ārkārtas gadījumiem paredzētajā fondā;

b)

to maksu veids, ko iekasē, lai uzkrātu ārkārtas gadījumiem paredzēto fondu;

c)

kritēriji, ko ārkārtas gadījumiem paredzēto fondu pārvaldībā ņem vērā, lemjot par iekasējamo maksu veidu;

d)

kritēriji, ko ārkārtas gadījumiem paredzēto fondu pārvaldībā ņem vērā, lemjot par to maksu apmēru, kas iekasējamas par katru aizdevumu;

e)

lēmumu pieņemšanas process, kurā nosaka iekasējamo maksu apmēru un veidu;

f)

ieguldījumu stratēģija, ko ārkārtas gadījumiem paredzētais fonds ir pieņēmis, lai ieguldītu pārvaldītos fondus;

g)

juridiskās īpašumtiesības uz fondiem;

h)

tas, kā fondi tiks likvidēti ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda termiņa iestāšanās gadījumā;

i)

tas, kā fondi tiek nošķirti no citiem aktīviem, kas pieder kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējam;

j)

tas, kā ārkārtas gadījumiem paredzētajā fondā iemaksātie naudas līdzekļi tiks izmantoti ārkārtas gadījumiem paredzētā fonda darbības uzturētāja maksātnespējas gadījumā.